Denis Perrout
Denis Perrout
Notre métier doit donc s’adapter aux nouveaux besoins de nos clients, à leurs nouvelles exigences notamment
Au niveau de leur sensibilité écologique avec désormais une notation ESG calculée sur le nouveau questionnaire connaissance.
Client. J’adresse régulièrement une newsletter sur l’actualité patrimoniale, fiscale et juridique et les dernières opportunités d’investissement.
Il est indispensable de communiquer en permanence avec nos clients. Ma mission pour les mois à venir sera la digitalisation
de la société, atout concurrentiel, bien qu’un site Step Fiances existe depuis plus de 15 ans et la formation des conseillers.
Mon parcours
Après avoir pratiqué le contrôle de gestion en entreprise, je m’oriente vers les marchés financiers,
la gestion collective au sein du groupe Crédit Agricole (banque de financement et de Trésorerie,
Segespar), puis vers la gestion de patrimoine en passant par l’Unofi (notaires) puis en indépendant
au sein de cabinets de gestion de patrimoine parisiens dans lesquels j’ai introduit les plateformes multi-gestionnaires.
Je crée logiquement en 2001 Step Finances afin de conseiller à ses débuts une clientèle de médecins dans leur préparation à la retraite et l’optimisation fiscale de leurs revenus.
La société a depuis élargi sa clientèle à l’entreprise et aux expatriés, ses champs de compétences au conseil sur valeurs mobilières, à l’épargne salariale, aide déclarative, … et
depuis quelques années au conseil à l’investissement immobilier dans le neuf et le meublé avec l’arrivée de 2 consultants.
Mes accréditations
- Adhérent à la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agrée par l’autorité des marchés financiers
Enregistré à l’ORIAS sous le numéro 7023612 en qualité de :
- Conseiller en Investissement Financiers (CIF)
- Courtier en assurances
- Intermédiaire en Opérations de Banques et Services de Paiement (IOBSP)
- Titulaire d’une Carte T immobilière (PARIS).
Mes Diplômes
- Maitrise de sciences de gestion option banque et finances
- INTEC : Institut national des techniques économiques et comptables
- DUT de gestion des entreprises option Finances.
Chambre Professionnelle
La gestion privée à la portée de tous.
Fort de mon expérience sur les marchés financiers, mon expertise en tant que conseil
en gestion de patrimoine s’est d’abord concentrée sur :
– l’analyse des portefeuilles titres et PEA
– l’analyse des contrats d’assurance-vie, retraite individuel et collectif.
– la définition d’une allocation d’actifs selon le profil de risque du client.
– la sélection des meilleurs contrats d’assurance multi supports
– le suivi et le conseil sur le choix de valeurs mobilières sur comptes titres, PEA et sur contrats d’assurance.
en association avec les membres de l’association.
Puis afin de répondre aux besoins de mes clients professions libérales, j’ai élargi mon offre à :
– l’Optimisation fiscale des revenus : immobilier défiscalisant, Loi Girardin, FIP FCPI. …
– la sélection des meilleures solutions permettant de réduire l’impôt sur le revenu.
– la sélection des meilleures produits retraite individuelle et collective. PER, PEE PERCO …
Plus récemment, la demande des clients s’est portée davantage vers le complément de retraite et les placements
à haut rendement avec :
– la sélection d’opérations de crowdfunding immobilier, de private Equity.
– la recommandation des meilleurs SCPI (immobilier papier), en investissement immobilier meublé.